理财规划师要考什么证，理财规划师主要需要考取CFP（Certified Financial Planner）证书。

获得理财规划师资格需要经过认证和考试，考试内容包括经济财务概论、个人财务管理、投资组合管理、财务收益规划、财务风险管理、财务规划程序分析和财务规划程序实施等国家规定课程，并以考核的方式参加考试。

考核主要以闭卷考试和口试为主，具体的安排相关教育部门按照有关法律法规统一安排。

考试通过后，考生需要取得证书，才能成为正式的理财规划师。

从事理财需要考什么证

要成为合格的理财专业人士就要取得相应的认证证书，这些认证证书主要有及时考试的CFP?认证、CPA-Financial Planner认证、ChFC Chartered Financial Consultant认证、CLU Chartered Life Underwriter认证和AIFA Accredited Investment Fiduciary Analyst认证。

CFP?认证：

CFP?（Certified Financial Planner）认证是目前全球最专业的金融规划认证，已被国际上每个主要发达国家所承认和认可，也是当前很多理财服务公司都优先招聘和青睐的认证，从而获得相应的客户资源的好处。

CFP?考试由由国家社会保险系统（LaSSS）承认的温哥华理财分析师委员会（VFPC）组织，需要参加者全面考察学习三年的理财专业知识，同时也要有学士学位证书或至少具有与其同等学历的文凭。

CPA-Financial Planner认证：

CPA-Financial Planner认证持有者具有掌握全面综合金融知识的资格，也能为客户提供专业的服务和咨询。

该证书的考试由国家会计协会（AICPA）组织，考试内容较为复杂，涉及到法律、财务、投资、保险和包括计算机技术在内的多个方面。

ChFC Chartered Financial Consultant认证：

ChFC Chartered Financial Consultant认证是通过考查投资策略、财务规划和保险专业知识，来评价一个金融专家的认证。

ChFC考试由美国保险经营保险学院和会计学院（ACSFP）组织，同时还要求参加者至少具备大学本科学位，or 具有小学教育和一定工作经验，从而获得ChFC Chartered Financial Consultant认证。

CLU Chartered Life Underwriter认证：

CLU Chartered Life Underwriter认证是由美国保险经营保险学院和会计学院（ACSFP）建立的，考生首先该具备大学本科学位，当根据组织提供的指导研习八种课程的知识，并通过该组织定期的CLU考试，合格者最终就能够获得CLU认证。

AIFA Accredited Investment Fiduciary Analyst认证：

Accredited Investment Fiduciary Analyst AIFA认证也是全球公认的金融理财及投资认证，其考试由国际基金和金融协会（IACFP）组织，主要考察参加者专业投资领域的知识深度和广度，以及受监管财务机构的合规要求。

考什么证书比较实用

国家开发银行业务能力证书是一种很实用的证书，它是国家存储金融机构业务及管理集中评估的重要标准，考取本证书可使金融机构拥有更多权利和责任，更好地发挥金融机构的作 用。

这种证书的考试分为理论考试和操作考试两部分。

理论考试包括中国金融政策、金融市场、货币政策及政府保障等。

操作考试主要考查国家开发银行的业务知识，比如存款、贷款、保险、日常的工作流程及精算等。

考试完成后，需进行综合评估，如果通过了考核，就可以获得这种证书。